超久々に損益報告です。
先に結論を言うと、「投資信託つみたて投資はマジでおすすめ」
今回の記事では
「確定した損益」
「確定していない損益」
の２つに分けてまとめてみました。
※尚、今回の損益には「株主優待」は含みません。
確定した損益
確定した損益については、以下の表のとおりです。
【トータル確定損益】-21,996円
株式取引を始めて約9ヶ月が経ちました。
確定損益は「-2万1996円」ですね～。。。
個人的な感想としては、「まだまだこれから」といった感じでしょうか。（強がり）
以下は、各証券口座の損益エビデンスです。
（興味無い方はスルーしてください）
【SBI証券（日本株確定損益＋配当金）】
【楽天証券（日本株確定損益）】
【楽天証券（配当金）】
【SBI証券（米国株配当金）】
確定していない損益
さて、お次は「確定していない損益」です。
いわゆる「含み損益」ですね。
【トータル含み損益】-46,875円
現時点での含み損益は「-4万6875円」となっています。
以下は、各々の詳細です。
【日本株】
【米国株】
【投資信託】
今のところ、米国株＋投資信託が強すぎる結果となっています。
総資産をまとめてみた
最後に、貯金額を含めた「総資産表」を晒します。
厳密にいえば、この表とは別に「学資保険」と「学費用貯金」がありますが、それは含めていません。
現時点での確定損益（-21,996）＋含み損益(-46,875)
＝-68,871円
現状、総合的な結果として「株やってなかった方が得」となってしまっていますが、
総資産から見た増減率は「-1.02％」です。
現在は「色んな投資に手を出して経験値を得る時期」だと思っているので、この程度のマイナスは寧ろ勝ちです。
息絶えるまで株式投資をやめるつもりはないので、今後の展開をお楽しみに！
貯金額は「生活費の6ヶ月分＝約120万円」を基準に、残りを投資しています。
改めておさらいする「長期投資」のセオリー
①入金力を最大化する。
②極限まで節約する。
③株式（投資信託）へ投資し、配当金を再投資する。
④早く始め、長く続ける。（途中でやめない）
まとめ
とりあえず、年末までにプラスになっている事を願います（泣）
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